คู่มือยืนยันตัวตน (KYC)

2. เตรียมให้พร้อมก่อนเริ่ม
ใช้เวลาเตรียม 5 นาที แต่ช่วยให้ไม่ต้องเริ่มใหม่กลางคัน เพราะบางขั้นตอนมีเวลาจำกัด

เอกสารที่ต้องเตรียม

• บัตรประชาชนตัวจริง ที่ยังไม่หมดอายุ (ไม่ใช้สำเนาหรือรูปถ่ายในเครื่อง)
• โทรศัพท์ที่รับ SMS ได้ สำหรับรับรหัส OTP
• อีเมลที่ใช้งานจริง
• สถานที่ที่มีแสงสว่างเพียงพอ สำหรับถ่ายบัตรและสแกนใบหน้า

ข้อมูลที่ต้องกรอก

• ที่อยู่ตามบัตรประชาชน และที่อยู่ปัจจุบัน (ถ้าไม่ตรงกัน)
• ระดับการศึกษา
• ข้อมูลการทำงาน — ชื่อบริษัท ประเภทองค์กร ประเภทอาชีพ และที่อยู่ที่ทำงาน
• รายได้ต่อเดือนโดยประมาณ

3. ขั้นตอนทำ KYC Level 1

เริ่มจากเมนู “ยืนยันตัวตน” ในหน้าหลักแล้วทำตามลำดับต่อไปนี้

ขั้นที่ 1 ยอมรับข้อตกลงและเงื่อนไข
ระบบจะแสดงเอกสาร 2 ฉบับ คือ Privacy Notice และ Digital Asset Risk เลื่อนอ่านจนสุดหน้า ปุ่ม “ยอมรับข้อตกลง” จึงจะกดได้

ขั้นที่ 2 กรอกเลขบัตรประชาชนและเบอร์โทรศัพท์

• เลขบัตรประชาชน 13 หลัก ไม่ต้องใส่ขีด
• เบอร์โทรศัพท์ที่รับ SMS ได้ (จะใช้รับ OTP ในขั้นตอนท้าย)

ระบบจะนำคุณไปยังหน้ายืนยันตัวตนของ Olympus ซึ่งเป็นผู้ให้บริการ eKYC เตรียมบัตรประชาชนตัวจริงไว้ให้พร้อม

ขั้นที่ 3 ทำแบบทดสอบความรู้ 20 ข้อ

• มีทั้งหมด 20 ข้อ ต้องตอบถูกครบทุกข้อจึงจะผ่าน
• ระบบเฉลยทันทีในแต่ละข้อ ถ้าตอบผิดจะขึ้นสีแดงและเฉลยข้อที่ถูกให้
• หากยังไม่ผ่าน สามารถทำใหม่ได้ ไม่จำกัดจำนวนครั้ง
• เนื้อหาครอบคลุมเรื่อง Spot / Margin trading, Centralized และ Decentralized exchange, คำสั่ง Limit / Market / Stop, และเงื่อนไข Good till cancel / Immediate or cancel / Fill or kill

ขั้นที่ 4 ให้ความยินยอมในการเปิดเผยข้อมูล
ระบบจะขอความยินยอมเพื่อใช้ข้อมูลของคุณในการตรวจสอบกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง ได้แก่ กรมการปกครอง (DOPA) สำหรับยืนยันตัวตน สำนักงาน ปปง. (AMLO) สำหรับตรวจสอบรายชื่อตามกฎหมายฟอกเงิน และการตรวจสอบสถานะบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEPs)
อ่านรายละเอียดแล้วกด “ยอมรับ” เพื่อดำเนินการต่อ

ขั้นที่ 5 ตอบคำถาม FATCA

เป็นข้อกำหนดระหว่างประเทศ ผู้ใช้ทั่วไปที่ไม่มีสัญชาติ ถิ่นที่อยู่ถาวร หรือภาระภาษีในสหรัฐฯ ให้เลือกตัวเลือกแรก หากไม่แน่ใจ กดดูคำอธิบายในหัวข้อ “ข้อบ่งชี้ว่าเป็นบุคคลในสหรัฐอเมริกาคืออะไร” ก่อนตอบ

ขั้นที่ 6 ถ่ายภาพบัตรประชาชน หน้าและหลัง

อนุญาตให้เว็บไซต์เข้าถึงกล้องเมื่อระบบถาม จากนั้นถ่ายด้านหน้าก่อน แล้วพลิกถ่ายด้านหลัง

• จัดบัตรให้อยู่ในกรอบ ระบบจะจับภาพอัตโนมัติเมื่อบัตรอยู่ในตำแหน่งที่ถูกต้อง
• เลี่ยงแสงสะท้อน ไม่ถ่ายใต้ไฟจ้าโดยตรง และไม่ใช้แฟลช
• ไม่ให้นิ้วบังข้อความ โดยเฉพาะเลขบัตรและวันหมดอายุ
• วางบนพื้นสีเข้มด้าน เช่น โต๊ะไม้ จะช่วยให้ระบบตัดขอบบัตรได้แม่นขึ้น

ขั้นที่ 7 กรอกแบบสอบถาม Source of Funds
ส่วนนี้สำคัญที่สุดและมีผลต่อระยะเวลาอนุมัติมากที่สุด อธิบายละเอียดในหัวข้อ 4

ขั้นที่ 8 ทำแบบประเมิน Suitability Test
แบบประเมินความเหมาะสมในการลงทุน อธิบายในหัวข้อ 5

ขั้นที่ 9 กรอกข้อมูลลงทะเบียน eKYC (3 ส่วน)

• ส่วนที่ 1/3 ข้อมูลส่วนบุคคล — คำนำหน้า ชื่อ–สกุลภาษาไทยและภาษาอังกฤษ เลขบัตร วันออกบัตร วันหมดอายุ อีเมล เพศ วันเกิด สถานภาพ สัญชาติ และระดับการศึกษา
• ส่วนที่ 2/3 ข้อมูลที่อยู่ — ที่อยู่ตามบัตรประชาชน จากนั้นเลือกว่าที่อยู่ปัจจุบันและที่อยู่ตามทะเบียนบ้านตรงกันหรือไม่ ถ้าไม่ตรงให้กรอกเพิ่ม
• ส่วนที่ 3/3 ข้อมูลการทำงาน — ประเภทองค์กร ชื่อบริษัท ประเภทอาชีพ อาชีพ รายได้ต่อเดือน และที่อยู่ที่ทำงาน

ขั้นที่ 10 ยืนยันข้อมูลและรับรหัส OTP
ตรวจสอบสรุปข้อมูลทั้งหมดที่หน้า “ข้อมูลการยืนยันตัวตน” หากถูกต้องให้กดยืนยัน ระบบจะส่ง OTP 6 หลักไปยังเบอร์ที่ลงทะเบียนไว้ พร้อมแสดงรหัสอ้างอิง (Ref) รหัสมีอายุประมาณ 60 วินาที หากไม่ได้รับให้กดขอรหัสใหม่

ขั้นที่ 11 สแกนใบหน้า

ระบบจะให้ขยับใบหน้าให้อยู่ในวงกลม และอาจให้ขยับเข้าใกล้เพื่อสแกนดวงตา ทำตามข้อความบนหน้าจอ

• ควรทำ — อยู่ในที่ที่มีแสงสว่างสม่ำเสมอ
• หลีกเลี่ยง — สวมหมวก แว่นตา หรือหน้ากากอนามัย ต้องถอดออกก่อนถ่าย
• หลีกเลี่ยง — ยืนย้อนแสง หรือมีแสงจ้าจากด้านหลัง
• หลีกเลี่ยง — มีบุคคลอื่นอยู่ในเฟรมด้านหลัง

ขั้นที่ 12 เสร็จสิ้น

กด “ปิดหน้าต่าง” เพื่อกลับสู่หน้าหลัก ระดับ KYC จะอัปเดตเป็น Level 1 และคุณจะได้รับข้อความแจ้งเตือนผ่าน LINE ว่าบัญชีพร้อมใช้งานแล้ว จากนั้นสามารถเริ่มซื้อขายได้ทันที

4. Source of Funds — ตอบอย่างไรให้ผ่านเร็ว

แบบสอบถามการใช้บริการและแหล่งเงินทุน มี 3 คำถาม

คำถามที่ 1 — วัตถุประสงค์การสมัครใช้บริการ
ตัวเลือกในระบบ:

• เพื่อการออม
• เพื่อการลงทุน
• เพื่อซื้อโทเคนระดมทุน (ICO)
• เพื่อประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล
• เพื่อโอนสินทรัพย์ดิจิทัลระหว่างประเทศ
• วัตถุประสงค์ซึ่งมาได้จัดอยู่ในประเภทอื่นเป็นการเฉพาะ

คำถามที่ 2 — แหล่งที่มาของเงินได้
เป็นช่องแบบเลือกประเทศ ให้เลือกประเทศที่เงินได้ของคุณมาจากจริง

• รายได้จากงานประจำ ธุรกิจ หรือทรัพย์สินในประเทศไทย → เลือก “ไทย” ไม่ต้องมีเอกสารเพิ่มในกรณีทั่วไป
• รายได้จากต่างประเทศ → เลือกประเทศนั้นตามจริง และเตรียมเอกสารรองรับ

เอกสารสำหรับผู้มีรายได้จากต่างประเทศ

• สัญญาจ้างงาน หรือหนังสือรับรองการทำงานจากนายจ้างต่างประเทศ
• สลิปเงินเดือน หรือ Payment advice ย้อนหลัง 3 เดือน
• Statement บัญชีธนาคารที่รับเงินเข้า ย้อนหลัง 6 เดือน
• เอกสารภาษี หรือแบบแสดงรายการภาษีของประเทศนั้น
• หลักฐานการโอนเงินเข้าประเทศไทย เช่น เอกสารจากธนาคาร

สแกนเป็นไฟล์ PDF ให้อ่านชัดเจน เตรียมไว้ก่อนเริ่มกรอก จะช่วยลดรอบการยื่นซ้ำได้มาก

คำถามที่ 3 — ปริมาณเงินสดหรือสินทรัพย์ดิจิทัลที่คาดว่าจะใช้บริการ
ให้ประมาณการจากการใช้งานจริงที่คุณคาดว่าจะเกิดขึ้น

หลักฐานแสดงแหล่งที่มาของรายได้ที่ใช้ได้

• สลิปเงินเดือนย้อนหลัง 3 เดือน หรือหนังสือรับรองเงินเดือน
• Statement บัญชีธนาคารย้อนหลัง 6 เดือน
• หนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (50 ทวิ)
• แบบแสดงรายการภาษีเงินได้ ภ.ง.ด.90 หรือ 91 พร้อมใบเสร็จ
• เอกสารแสดงทรัพย์สิน เช่น สัญญาขายที่ดิน หนังสือรับรองมรดก หรือหลักฐานเงินปันผล
• งบการเงินหรือหนังสือรับรองบริษัท สำหรับเจ้าของกิจการ

5. การเพิ่มสมุดบัญชีธนาคาร (Book Bank) ในระบบ

ข้อควรระวัง

• โปรดตรวจสอบข้อมูลบัญชีธนาคารให้ถูกต้อง ได้แก่ ชื่อบัญชี, ธนาคาร, สาขา และเลขที่บัญชี
• กรุณาอัปโหลด รูปถ่ายสมุดบัญชีธนาคารตัวจริง เท่านั้น โดยข้อมูลต้องมองเห็นได้ชัดเจน
• ไม่รองรับการใช้ Statement หรือหนังสือรับรองบัญชี เพื่อยืนยันข้อมูล
• หากใส่ข้อมูลไม่ถูกต้อง ระบบจะแจ้งว่า “ถูกปฎิเสธ” โดยให้ทำการลบข้อมูลเดิมที่ผิดพลาดผ่าน Icon ถังขยะ แล้วอัพโหลดข้อมูลใหม่

6. อัปเกรดเป็น KYC Level 2
วงเงินปัจจุบัน 50,000.00 บาท/วัน → หลังอัปเกรด ไม่เกิน 2,000,000 บาท/วัน

ขั้นตอนการอัปเกรด (5 ขั้นตอน)

คำถามที่ท่านจะต้องตอบ (6 ข้อ)
เพื่อให้กรอกได้รวดเร็ว ท่านสามารถเตรียมคำตอบคร่าว ๆ ของคำถามเหล่านี้ไว้ล่วงหน้า:
1. มูลค่ารวมที่คาดว่าจะทำธุรกรรมผ่าน 1109 ต่อเดือน
2. มูลค่าธุรกรรมโดยทั่วไปในแต่ละครั้ง
3. ความถี่ในการทำธุรกรรม
4. รูปแบบการทำธุรกรรมที่คาดว่าจะใช้เป็นหลัก (ซื้อ / ขาย / ทั้งสองอย่าง)
5. แหล่งที่มาของเงินยังคงถูกต้องและเป็นปัจจุบันหรือไม่
6. แหล่งที่รับหรือโอนสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นหลัก (เลือกได้มากกว่า 1 ข้อ)

7. ปัญหาที่พบบ่อยและวิธีแก้

8. คำถามที่พบบ่อย

ทำ KYC ใช้เวลานานแค่ไหน
Level 1 ใช้เวลากรอกประมาณ 5-10 นาที หากข้อมูลครบถ้วนและไม่เข้าเงื่อนไขการตรวจสอบเพิ่มเติม ระบบจะอนุมัติให้โดยอัตโนมัติ

ถ้าเข้าสู่การตรวจสอบเพิ่มเติม ต้องรอนานไหม
ขึ้นอยู่กับความครบถ้วนของเอกสาร โดยทั่วไปเจ้าหน้าที่จะพิจารณาภายใน 1–5 วันทำการหลังได้รับเอกสารครบ หากส่งไม่ครบจะต้องขอเพิ่มและใช้เวลานานขึ้น

แก้ไขข้อมูลภายหลังได้ไหม
เบอร์โทรศัพท์และบัญชี LINE เป็นข้อมูลที่แก้ไขได้ยาก เนื่องจากต้องเป็นไปตามข้อกำหนดของ ก.ล.ต. การขอเปลี่ยนแปลงอาจใช้ระยะเวลาพิจารณา หรือในบางกรณีอาจไม่สามารถดำเนินการได้